Gestión Integral de Riesgos Financieros
La Gestión Integral de Riesgos Financieros es fundamental para garantizar la estabilidad y crecimiento sostenible de las instituciones financieras en un entorno económico dinámico. A través de un enfoque estratégico, ofrecemos soluciones personalizadas para gestionar los diversos riesgos que enfrentan las organizaciones.
Riesgo de Crédito
- Modelos avanzados para prever riesgos y optimizar tu cartera.
- Scoring crediticio basado en datos históricos y análisis predictivo.
- Automatización de procesos de evaluación crediticia.
Riesgo de Liquidez
- Implementación de modelos avanzados para evaluar y gestionar el riesgo de liquidez a fin de anticipar posibles desequilibrios entre los activos líquidos y los pasivos exigibles.
- Fortalecer la gestión de activos y pasivos y establecer planes de contingencia que aseguren la sostenibilidad de las operaciones.
- Modelamiento de stress testing y back testing de liquidez.
Riesgo de Mercado
- Análisis y gestión del impacto de las fluctuaciones del mercado sobre las operaciones de las empresas.
Riesgo Operativo
- Metodologías de gestión del riesgo operativo orientadas a reducir pérdidas, fortalecer la resiliencia institucional y asegurar la continuidad del negocio.
- Modelos avanzados para definición de apetito al riesgo operativo y límites de tolerancia.
Un Universo de Datos a su Alcance
Transforme sus datos en decisiones estratégicas. Nuestra plataforma integra Machine Learning, Business Intelligence y Minería de Datos para ofrecerle modelos predictivos y una visión clara del comportamiento de sus clientes y del mercado.
Machine Learning
- Soluciones personalizadas para decisiones estratégicas.
- Análisis de tendencias de consumo y comportamiento.
- Segmentación avanzada para estrategias de mercado.
Business Intelligence
- Paneles dinámicos integrando información clave.
- Integración con bases de datos y sistemas empresariales.
- Informes automatizados para cumplimiento regulatorio.
Minería de Datos
- Algoritmos para descubrir patrones ocultos en grandes volúmenes de datos.
- Generación de modelos predictivos efectivos y precisos.
Servicios Personalizados
- Soluciones a medida que fusionan información visual y textual.
- Optimización de decisiones con datos estratégicos.
- Refuerzo del mensaje mediante visualización de datos.
Servicios
Complementarios
En un entorno empresarial cada vez más desafiante y dinámico, contar con un conjunto robusto de servicios complementarios es crucial para garantizar la resiliencia y el crecimiento sostenible. Nuestra oferta de servicios complementarios está diseñada para ayudar a las organizaciones a superar obstáculos financieros, optimizar sus operaciones y garantizar su continuidad ante eventos adversos.
Desde estrategias de recuperación financiera hasta la implementación de planes de continuidad del negocio (BCP), nuestros servicios están orientados a fortalecer la estabilidad y la capacidad de adaptación de las empresas, mejorando su desempeño en todos los frentes.
- Diseño de Marcos de Gestión de Riesgos.
- Cumplimiento de normativas locales e internacionales (Basilea III, NIIF 9).
- Implementación de estructuras organizacionales para la identificación, medición, monitoreo y control de riesgos.
- Capacitación y entrenamiento del personal en gestión integral de riesgos, uso de software de analítica avanzada, desarrollo de modelos cuantitativos y visualización de datos para la toma de decisiones estratégicas.
- Utilizar metodologías estándar y otros ratios financieros.
- Evaluar el impacto de las condiciones del mercado sobre la valoración empresarial.
- Ajustar la valoración empresarial considerando factores específicos como tamaño, crecimiento, rentabilidad y riesgos inherentes.
- Externalización de funciones críticas relacionadas con la evaluación y gestión de riesgos financieros.
- Supervisión y monitoreo continuo de riesgos.
- Reportes periódicos personalizados para la alta dirección.